Mit Optionen Geld verdienen: Meine Ergebnisse im Optionshandel
Ich lese oft "Der Handel mit Optionen ist kompliziert, risikoreich und nur für große Depots und professionelle Anleger geeignet". Mein Problem: Ich hatte kein großes Depot, bin kein professioneller Anleger und mag es gerne einfach, wollte aber trotzdem mit Optionen Geld verdienen. Mittlerweile erziele ich monatlich ein passives Einkommen im Optionshandel und berichte hier offen über meine Vorgehensweise und Handelsstrategie.
Das Wichtigste in der Zusammenfassung
- Jeder private Anleger kann mit Optionen Geld verdienen
- Du solltest über ein Depot > 5.000 € verfügen
- Eine durchdachte Handelsstrategie sollte Dir einen statistischen Vorteil beim Trading liefern
- Mein Renditeziel im Optionshandel liegt bei > 20% pro Jahr
- Am Ende des Artikel veröffentliche ich meine Ergebnisse aus dem Optionshandel
Inhaltsverzeichnis
Wie funktioniert Optionshandel
Optionshandel für kleine Konten
Mit Put Optionen Geld verdienen
Mit Optionen Geld verdienen: Meine Ergebnisse im Optionshandel
Definition Optionshandel
Eine Option ist ein Finanzinstrument aus der Gruppe der Derivate. Sie verbrieft das Recht, jedoch nicht die Pflicht, eine bestimmte Menge eines Basiswertes zu einem festgelegten Preis (Strikepreis) innerhalb einer bestimmten Frist oder zu einem bestimmten Zeitpunkt kaufen oder verkaufen zu können.
Optionshandel: Handel mit Optionen auf bestimte Basiswerte (z.B. Aktien oder Futures), an einer speziellen Börse, der sogenannten Terminbörse (beispielsweise EUREX)
Optionen können auf nahezu alle möglichen Basiswerte gehandelt werden:
- Aktien
- Anleihen
- Rohstoffe
- Währungspaare
- usw.
Wie funktioniert Optionshandel
Im Optionshandel schließen zwei Parteien einen Optionskontrakt:
Der Käufer einer Option (1. Partei) erwirbt vom Verkäufer (2. Partei) das Recht, eine bestimmte Menge des Basiswerts zum Ausübungspreis kaufen oder verkaufen zu können. Hierfür zahlt der Käufer an den Verkäufer den Optionspreis, die Prämie.
Im Gegenzug verpflichtet sich der Verkäufer der Option dazu, dem Käufer auf Wunsch den Basiswert zum vorher definierten Ausübungspreis zu liefern (Call Option) oder abzunehmen (Put Option).
Machen wir uns die Funktion von Optionen an einem Beispiel klar:
Beispiel Optionshandel
Du möchtest beispielsweise 100 Coca Cola Aktien zum Preis von 50 USD das Stück kaufen.
Aktuell fehlt Dir noch das Geld (Wert der 100 Aktien = 5.000 USD), welches Dir jedoch in ein paar Wochen aus einer Auszahlung für den Kauf zur Verfügung stehen wird. Weil Du in der Zwischenzeit mit einer Kurssteigerung der Aktie rechnest, vereinbarst Du mit dem Verkäufer, dass er Dir die Aktien innerhalb der nächsten 90 Tage zum Kurs von 50 USD das Stück liefern muss.
Hierfür zahlst Du ihm eine Gebühr, die sogenannte Prämie, in Höhe von 35 USD.
Nun habt Ihr beide einen Optionskontrakt geschlossen, welcher Dir das Recht verschafft, die Aktie zum Kurs von 50 USD zu kaufen und den Verkäufer verpflichtet, die Aktie zu diesem Preis zu liefern.
Optionshandel für kleine Konten
Wie viel Geld solltest Du im Depot haben, damit Du sinnvoll mit Optionen handeln kannst?
Meiner eigenen Erfahrung und Meinung nach gibt es nicht nur eine Untergrenze, sondern auch eine Obergrenze, also eine Range, innerhalb derer Du erfolgreich Optionshandel betreiben kannst:
Untergrenze Depotgröße
Um am Optionshandel erfolgreich teilnehmen zu können, sollte Dein Depot im Mimimum 5.000 Euro groß sein, besser 10.000 €.
Minimum Depot Größe für Optionshandel: 5.000 - 10.000 €
Rein technisch kannst Du bereits ab 2.000 € bei einem Broker Optionen handeln; allerdings ist die Auswahl der Aktien (Basiswert), auf die Du ohne großes Risiko Optionen handeln kannst, im Vergleich zu einem 10.000 Euro Depot stark beschränkt.
Bei einer solchen Depotgröße würde ich immer ETFs als alternatives Anlageinstrument empfehlen.
Um zu zeigen, welche Renditen und Entwicklungen mit kleinen Konten möglich sind, habe ich im November 2020 ein 10.000 € Depot (real money) zu Schulungszwecken aufgesetzt und veröffentliche in diesem Beitrag die jeweiligen Entwicklungen und Renditen auf monatlicher Basis.
Obergrenze Depotgröße
Neben der Untergrenze gibt es für mich aktuell auch noch eine Obergrenze:
Ab ca. 1 Million € empfehle ich andere Investitionsmöglichkeiten, denn ab einer solchen Summe wird der Arbeitsaufwand im Optionshandel gefühlt sehr groß, so dass ich hier nicht mehr von passivem Einkommen sprechen würde.
Maximum Depot Größe für Optionshandel: < 1.000.000 €
Ab einer solchen Depotgröße werden Optionen eher zur Absicherung als zum Handel / zu Spekulationszwecken eingesetzt.
Mit Put Optionen Geld verdienen
Ich persönlich nehme im Optionshandel im Rahmen meiner Handelsstrategie nahezu ausschließlich die Position des Stillhalters ein: Ich verkaufe also Optionen und bekleide damit die Short Position.
Warum trade ich auf diese Art und Weise und wo liegt der Vorteil im Vergleich zu den Long Positionen, die ja deutlich höhere Gewinnpotentiale bieten?
Optionshandel mit statistischem Vorteil
Ich möchte als Trader mit einem statistischen Vorteil handeln, was bedeutet, dass ich einer Handelsstrategie folge, welche mir ein positives Ergebnis aus der Kombination meiner Chancen-Risiko-Verhältnisse und meiner Trefferquote liefert.
Was es genau mit diesem Thema auf sich hat, kannst Du im Beitrag Ist Trading Glücksspiel nachlesen.
Die Grundlage meiner Strategie besteht darin, möglichst konstant kleine Gewinne anzusammeln: Ich möchte als Trader eine möglichst hohe Trefferquote (Verhältnis von Gewinner- zu Verlierer-Trades) erzielen und bin mit einem Chance-Risiko-Verhältnis von nahezu 1 zufrieden.
Das Delta als Hilfsmittel
Mein Broker unterstützt mich hierbei, indem er mir Kennzahlen für den Optionshandel zur Verfügung stellt, unter anderem das Delta.
Kurz zusammengefasst: Der Wert des Delta gibt an, mit welcher prozentualen Wahrscheinlichkeit die Option am Ende der Laufzeit in the money sein wird.
Ich verkaufe also Put Optionen mit einem relativ niedrigen Delta (um eine hohe Trefferquote zu erzielen) und kassiere die Prämien (kleine Gewinne).
Mit Optionen Geld verdienen: Meine Ergebnisse im Optionshandel
Um Dir mit einem echten Depot ein Beispiel zu geben, was im Optionshandel möglich ist, habe ich im November 2020 ein Depot zu Schulungszwecken eröffnet und veröffentliche hier die Ergebnisse.
Rahmenbedingungen:
- Broker: Captrader (ab 07 2022), gestartet bei Interactive Brokers
- Startkapital/Einlage: 10.000 €
- Sparsumme/weitere Einlagen: - (Null)
- Handelsstrategie: Optionshandel auf US-Aktien
Ergebnis meines Optionshandel 2022 08
Kontostand: 14.754 €
Im August habe ich Urlaub gemacht. Und glatt 2% Rendite. Das gefällt mir :-) Deswegen heißt es vermutlich auch passives Einkommen. Ich habe 2 Short Strangles erfolgreich gehandelt und mir sind beim dritten Trade, einem Short Put, die Aktien ins Depot gebucht worden. Das allerdings zu einem sehr niedrigen Kurs, so daß ich nun auf Kursgewinne in den nächsten 3 Monaten rechne.
Ergebnis meines Optionshandel 2022 07
Kontostand: 14.465 €
Wie heißt es so schön: Auf Regen folgt immer Sonnenschein? Im Juli habe ich nicht nur Urlaub gemacht, sondern 2 Gewinner Trades eingefahren (1 Short Strangle und 1 Short Put) und meine Aktien haben sich - wie gehofft - erholt. Das bedeutet im Ergebnis +6,85% Rendite. Ich hoffe, dass ich die Aktien im August verkaufen und dann wieder mit 100% des Kapitals Optionen traden kann. (Die neue Grafik erklärt sich damit, dass ich den Broker gewechselt habe).
Ergebnis meines Optionshandel 2022 06
Kontostand: 12.857 €
Ein gebrauchter Monat, wie man so schön sagt: Ich habe zwar zwei Gewinnertrades und keinen Verlierer getradet; meine Aktien sind jedoch gefallen und ziehen das Gesamtdepot runter. Performance: -5,42%. Hier heißt es Ruhe bewahren und abwarten. Auch, wenn das Ergebnis nicht toll aussieht, bin ich entspannt, weil ich langfristig mit einer Erhohlung des Aktienkurses rechne.
Ergebnis meines Optionshandel 2022 05
Kontostand: 13.641 €
Der Wonnemonat Mai war an der Börse nicht ganz so warm und toll: Einem Gewinnertrade steht ein Trade "in the money" gegenüber, bei dem mir Aktien angedient wurden. Die sind mal gestiegen und mal gefallen. Ich behalte sie, bis ich auf Ausgangsniveau verkaufen kann. Performance: 0,55%
Ergebnis meines Optionshandel 2022 04
Kontostand: 13.587 €
Der April war mal wieder ein Bilderbuch-Monat: Alle Trades Gewinner (Ein Short Strangle und ein Cash Secured Put), was mir eine Rendite von 3,26% beschert hat. Geld verdienen war noch nie so einfach: So stelle ich mir mein Leben als Trader vor. Vielleicht kommen nach dem schlechten Jahr (Januar) jetzt sieben gute Jahre? Oder wie war das in der Bibel ;-)
Ergebnis meines Optionshandel 2022 03
Kontostand: 13.149 €
Covid 19, Krieg in der Ukraine: Es gibt bessere Umfelder für Geldanlage. Trotzdem habe ich den März mit einem kleinen Plus abschließen können und bin damit zufrieden. Von 3 Trades habe ich einen mit Verlust geschlossen (Meine Sicherheitsregel hat ausgelöst), die anderen beiden waren profitabel. Insgesamt stehen jetzt 5% für das I Quartal zu Buche :-)
Ergebnis meines Optionshandel 2022 02
Kontostand: 13.063 €
Auf Regen folgt immer Sonnenschein. Wenn die Strategie passt :-) Nach dem schlechtesten Monat kommt direkt der beste Monat hinterher: 12,33 % Gewinn im Februar. Die Aktien, welche ich im Januar angedient bekommen habe, konnte ich erfolgreich verkaufen und die neuen Optionstrades sind gut gelaufen.
Ergebnis meines Optionshandel 2022 01
Kontostand: 11.575 €
Das neue Jahr hat nicht ganz so gut angefangen: Meine Performance ist die schlechteste seit Eröffnung meines Konto: - 7,35 % Verlust. Was ist passiert: Die Märkte sind relativ stark abgesackt. Ich habe einen short Strangle getradet und bin angedient worden (mir wurden die Aktien eingebucht).
Das ist jedoch alles nichts schlimmes, denn jetzt habe ich halt Aktien im Depot. Mehr über die Hintergründe - wie immer - in den Finanztipps.
Übrigens liefert ein solcher Monat wertvolle Erfahrungen: Wachstum verläuft niemals linear, sondern immer wellenförmig in Hochs und Tiefs.
Jahresergebnis meines Optionshandel 2021
Insgesamt hat das Jahr 2021 meine finanziellen Erwartungen absolut erfüllt:
Kontostand am Jahresende: 12.493 €
Erzielete Jahresrendite: 21,1 %
Besser als ein Sparbuch oder Festgeldkonto, nicht wahr :-)
Oben ist die Rendite für 2021 zu sehen, die folgende Grafik zeigt den Kontostand für den gleichen Zeitraum.
Ergebnis meines Optionshandel 12 2012
Kontostand: 12.493 €
Der Dezember war nochmal spannend und gut: 4,91 % Rendite, in einem Monat. Und das mit nur 1 Trade, 1 Gewinner. So mag ich das. Dieses Ergebnis kommt jedoch hauptsächlich aus dem letzten Monat: Ich konnte die angedienten Aktien wieder mit Gewinn verkaufen und somit dieses überaus erfreuliche Ergebnis verzeichnen.
Vielleicht hatte ich einfach Glück. Vielleicht auch eine gute Handelsstrategie. Wer weiß das schon genau ...
Ergebnis meines Optionshandel 11 2021
Kontostand: 11.729 €
Es läuft auch mal andersherum: - 1,19 % im November. Von 2 Short-Trades sind mir bei einem Aktien angedient worden. Das bedeutet: Aus meinem Optionstrade heraus hat mein Gegenpart die Option genutzt und ich musste die Aktien (mit Verlust) abnehmen.
Warum mich das in keinster Weise stört, erkläre ich in den Finanztipps.
Ergebnis meines Optionshandel 10 2021
Kontostand: 12.112 €
Mein bisher bester Monat: 3,79 % Rendite! Allerdings habe ich auch wieder "nur" 2 Trades gemacht, beides Gewinner. Zusätzlich sind die beiden offenen Trades aus dem September in die Gewinnzone gedreht.
Ich bin mit dem aktuellen Verlauf absolut zufrieden :-)
Ergebnis meines Optionshandel 09 2021
Kontostand: 11.672 €
2 Trades, 2 Gewinner. Ich zeige jedoch immer die realisierten Trades. Und die neuen, aktuell laufenden Trades sind im Minus, daher ist der Kontostand unverändert: 0,00 % Rendite.
Du siehst: Trading ist keine Einbahnstraße in Sachen Erfolg. Durststrecken und Durchhaltevermögen gehören absolut dazu.
Ergebnis meines Optionshandel 08 2021
Kontostand: 11.683 €
Im August hat mir ein Verlusttrade zu schaffen gemacht. Mehr dazu in den Finanztipps. Trotzdem ergibt der Monat noch ein Wachstum mit 1,39 % Rendit.
Ich sage nur "Risk-Rules"
Ergebnis meines Optionshandel 07 2021
Kontostand: 11.531 €
Es läuft: Der nächste Monate mit positiver Rendite. Mit 2 Trades 1,95 % Rendite. Und das, obwohl ich im Urlaub war.
Um es mit den Worten von Gordon Gekko aus dem Film Wall Street zu sagen: "Geld schläft nie"
Ergebnis meines Optionshandel 06 2021
Kontostand: 11.304 €
Mein bisher bester Monat in diesem Jahr: 2,5 % Rendite mit zwei Trades (100 % Gewinner). Ich liebe short strangles :-)
Mehr über verschiedene Strategien findest Du in meinem Beitrag Optionen Strategie.
Ergebnis meines Optionshandel 05 2021
Kontostand: 11.027 €
Erneut ein perfekter Trading-Monat: 6 Trades, 6 Gewinner, 2,44 % Rendite. Wer in dem Markt-Umfeld keine Gewinne macht, wird niemals welche machen.
Ergebnis meines Optionshandel 04 2021
Kontostand: 10.772 €
Mein Short Strangle auf NFLX hat als Idee funktioniert, aber die Margin hat mich ausgebremst. Durch zwei Cash Secured Puts gab es jedoch noch solide 1,53 % Rendite.
Fazit: Ich bin zu hohes Risiko gegangen, konnte jedoch trotzdem noch einen Gewinn einfahren.
Ergebnis meines Optionshandel 03 2021
Kontostand: 10.684 €
Der März hat mich Geld gekostet: 2 Gewinner Trades stehen 2 Verlierer gegenüber. Facebook ist zweimal gegen mich gelaufen, - 0,28 % Rendite (Verlust).
Insgesamt bin ich mit meinem Trading und dem ersten Quartal unzufrieden, auch wenn ich es positiv abschließe. Teilweise ist der Markt gegen mich gelaufen, teilweise habe ich aber auch Fehler gemacht.
Ergebnis meines Optionshandel 02 2021
Kontostand: 10.739 €
Hohe Volatilität ist für Optionsverkäufer super! Mehr zu diesem Thema findest Du in meinem Beitrag Implizite Volatilität Optionen.
Das Ergebnis im Februar lautet daher erfreulicherweise: 8 Trades, 8 Gewinner und 2,36 % Rendite.
Ergebnis meines Optionshandel 01 2021
Kontostand: 10.472 €
Ein durchschnittlicher Trading-Monat: 8 Trades, 6 Gewinner, 2 Verlierer, 1,07 % Rendite. Meine Verluste konnte ich durch die Anwendung meiner Sicherheitsregeln (Risk-Rules) gut begrenzen.
Trotzdem bin ich mit dem Jahresauftakt nicht happy. Insgesamt habe ich vermutlich zu viel getradet (8 Trades sind gar nicht nötig).
Mehr zum Thema Optionen und Optionshandel findest Du hier:
Optionen - Grundlagen zum Verständnis
Short Selling - Der Renditeturbo
Call Option: 1% Rendite pro Monat
Put Option: Für ein regelmässiges Einkommen an der Börse
Statistische Vorteile: Deine Gewinnchancen im Optionshandel
Moneyness: Die vielleicht wichtigste Kennzahl im Optionshandel
Ich bin überzeugt davon, dass sich Geld, Renditen, Kapitalismus und Werte nicht gegenseitig ausschließen.
Im Gegenteil: Geld richtig eingesetzt führt dazu, dass unser aller Leben besser und schöner wird.
Alles, was gegen die Natur ist, hat auf Dauer keinen Bestand - Charles Darwin
Wir haben nur diese eine Erde, sie ist unser aller Zuhause. Und unser Zuhause sollte sauber und intakt sein, damit wir dort gesund und glücklich leben können.
Deshalb unterstützt der Moneten-Magier Plant for the Planet.
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